关于金钱的真相

“一个国家的崩溃始于货币崩溃，终于货币重建。”

当我们说比特币是世界货币的最终形态时，我们有没有想过为什么我们对世界上最重要的货币法定货币（美元、日元、欧元等国家法定货币）不满意？

今天我们就来说说这个问题。

1. 比特币的创世区块预言。

除了白皮书，中本聪留给比特币的遗产最著名。 2009 年 1 月 3 日，中本聪挖出第一个比特币，并将其留给比特币创世区：《泰晤士报》03/Jan/2009 Chancellor 即将面临第二轮银行救助（January 2009 On 3rd, the Minister财政部将实施第二轮银行紧急救助。”

这句话恰好是《纽约时报》当天的头条新闻，纪念比特币十周年。

很多人应该会疑惑：比特币和英国政府救市有什么关系？

其实逻辑很简单：政府救市=拿老百姓的财富救资本家。

当然，你可以说是为了大局。 如果你运气好输光了所有的钱，银行就不可能倾注 blah blah blah。

但核心还是一样，这个事件，在2009年的世界上，以及2009年之后10年的世界上，还在继续发生：印钞救经济，再印钞刺激经济，最后印钞救经济。

于是，中本聪开始在创世区给比特币留言。 他希望比特币能让人们停止掠夺他们的财富，因为他们只能拥有法定货币。

（补充：没有提到其他国家的例子。中国的M2在2009年是创纪录的29%……相信大家应该印象深刻）

其次，法币持续贬值。

很多朋友其实都觉得对手的购买力缩水了，尤其是在房价飞涨的情况下。

但其实在这个世界上，我们是很善良很稳定的，人民币也在逐渐国际化。

但在世界许多地方，法币对人民财富的掠夺从未停止过。

一般来说，如果一国法定货币（美元）的汇率在短时间内暴跌50%以上，就可以称为“货币崩盘”。 货币崩盘意味着老百姓手里的钱至少少了好几倍。 比如前两年阿根廷的货币贬值了两次，超市里的“老干妈”却涨价了五倍。

如果你认为货币崩溃只是委内瑞拉、塞尔维亚和伊朗等“小国”的问题，那你就错了。 （其实??，离我们只有一点点，委内瑞拉和伊朗在国际上其实很强）。

简单列一下我之前整理的数据：

1、1994年12月20日至22日，墨西哥比索在短短三天内下跌了42.17%。

1997年7月2日，泰国汇率暴跌20%，亚洲金融危机爆发。 到 1997 年底，泰铢几乎被抛弃，马币贬值 40%，韩币贬值 30%，日元贬值 17%。 （在中国人民银行的支持下，港元赢得了捍卫汇率的战斗，维持了它。）

1998年1月8日，印尼盾暴跌26%。

4. 2014年，乌克兰格里夫纳在四个月内暴跌70%。

5、2014年俄罗斯卢布贬值42%。

6、2013年至2018年，土耳其里拉贬值四次。

7. 阿根廷比索在 2017-2018 年翻了一番。

再者，就在2018年，我们熟悉的算不上“小”的国家法定货币，都出现了大幅贬值。 其中，俄罗斯、巴西和南非的法币贬值近20%，澳大利亚、印度和瑞典贬值近10%。

如果数字没有意义，请按照我刚才的类比。 如果汇率贬值几十个点，那你就可以从“老干妈”那里买到价格高出数倍的东西，甚至还有直销价。 你不想和你做生意，因为世界上没有人愿意拿钱。

而美元这个“法币之王”的购买力，这些年来已经深入人心：

用“接近于零”来形容法币的购买力并不过分。

何况这是法币美元的“比特币”，更何况是法币的“棉币”。

在这个世界上，每年都有“很大一部分”国家人民的财富因法币价值的变化而被剥夺。 所以请记住，这些不会发生在你身上，它们不存在。

这是真正的抢劫。 在不告诉您的情况下将您的财富增加三倍是不常见的做法。

三、法币贬值为何无法避免

法币不能存吗？ 法定货币会走向“零”吗？

不幸的是，我也希望答案是否定的，但从长远来看，法定货币将无限期贬值。

原因很简单，人的贪婪。

投资者投资于贷款、消费支出和贷款、商业借贷和国库……

当债务越来越高时，只能选择“稀释债务”。 什么是摊薄债务？ 过去是一元钱换一金，现在一元半金换一元。 债务仍然是同样的数字。 债务被稀释了吗？

巧合的是，负责货币政策的是债务而不是存款，所以他们都倾向于让法币贬值，然后称之为“适度通胀”。

别人不说，只说世界目前的国债已经到了“回不去”的水平，基本上是本国GDP的两倍甚至两倍。 超过GDP是什么概念？ 即举国不吃不喝，所赚之钱数年归还。

但似乎没有哪个国家能够阻止其国债的上升。

（图中绿线为美国国债上涨曲线）

还是您认为黑市是现金的唯一用途？

如果某事是非法的，就会有相应的黑市。 不管是药还是书，有人冒着风险卖给你。

我们不想停止所有这些非法活动吗？ 是否有足够充分的理由禁止使用现金？

不。

同样，执法部门不需要任何新工具来关闭黑市。 他们每天都这样做很长一段时间。

起初听起来有点疯狂。 但是世界需要黑市。

因为黑市的定义因居住地而异。

如果你生活在一个健康、稳定的第一世界国家，商业和社会运转良好，警察将保住他们的工作，政府将提供承诺的服务，即使它们效率低下。 在这种情况下，黑市就是坏人交易毒品和妓女的地方。

但如果你生活在像委内瑞拉或津巴布韦这样不稳定的国家，你对黑市的看法就会大不相同。

我最近主持了人权基金会的一个座谈会，在那里我采访了因国家在各个层面都崩溃而经历恶性通货膨胀的人们。 人们在糖队列中等待数小时。 一条面包可能要花一个月的钱。 黑市是人们获取生存所需物品的地方。 尿布、香蕉、干净的水、汽油。

事物的性质因情况而异。

但你不需要一场疯狂的社会范围内的崩溃，就能让老大哥在你身后看着你。 假设你住在一个世界第一的国家，而反对的政党进来并禁止所有支持你的事业的组织。 但你不需要疯狂的社会崩溃，你不需要你的大哥回头看你。 （译者注：老大哥，出自乔治·奥威尔的小说《1984》。书中政府领导人“老大哥”完全控制着人民，“老大哥在看着你”的标语提醒人们，他知道他们都做了。）假设您住在第一世界国家，反对党介入并禁止向所有支持您的事业的组织捐款。

他们让它看起来合法。 也许他们会关闭三四个逃避捐赠法的组织。 他们说，也许他们是在回应收购企图。 然后他们关闭所有这些组织来研究问题，但他们真正的目标不是研究这些组织，而是完全关闭它们。

现在不能把钱捐给那些能制衡权力的人，他们的权力很快就会扩大。 很快比特币节点被关闭怎么办，就没有制衡了。

上述情况已经发生在土耳其，也将在其他地方发生。

我们在世界各地的独裁者剧本中看到了这些行为。 在一个没有法治或法治受到侵蚀的社会中，我们看到当权者指责反对派并逮捕他们，或者他们只是禁止为当权者以外的任何事业做出贡献。

中心化数字货币意味着理性平衡的终结。 如果你对当权者有不同的看法，你可以用金钱来捍卫你的观点并继续反抗。 （你仍然可以把钱放在嘴边并抵制。）

当中心化权力完全控制纯数字货币时，一切都将结束。

现金的终结意味着自由选择的终结。

这就是隐私币的意义所在。

很多人说加密货币没有杀手级应用。 他们错了。

我们已经解决了如何在完全隐私敌对的环境中模仿现金特征的问题。

互联网就是答案。 现金的一大特点是很难追踪。

换句话说，匿名是现金的主要功能，只有经营业务的两方知道现金流。

但是等等，比特币不是匿名的吗？

一定是，对吧？ 我的意思是，我听说一些不法分子用它在丝绸之路上购买毒品，比特币只供罪犯、疯子和朝鲜使用。

比特币远非匿名。

在其早期阶段，比特币可能看起来是匿名的，因为中央当局不理解它，但它只是模糊地安全，而不是真正安全。

事实上，早期的数字书籍很容易跟踪。 比特币公开进行​​每笔交易。 数字分类账是会计系统三重入口中的第三个入口，向任何知道在哪里查看的人展示整个系统的财务历史。

即使在暴跌和其他旨在隐藏交易技术的反弹之后，比特币仍然很容易追踪。 区块链分析的兴起是由集中力量已经知道数字书籍如何运作这一事实推动的。 在许多方面，区块链比传统世界方法（电汇和离岸银行业务）更容易追踪资金。

随着政府和企业渴望了解我们生活的方方面面，他们对这些新技术的了解将会增加，并且这种专业知识只会在未来几年增长。

隐私硬币标志着区块链分析的死亡。

他们带回了现金的匿名性。

为此，他们必须解决第 22 条军规问题。

我们如何在不登录中央服务器或将其登录到公共区块链的情况下证明我们正在交易电子现金？

在现实世界中，我们已经解决了这个问题。 - 仅凭我们的视觉和触觉就足够了。 证据摆在我们面前：我给你现金，你拿现金； 你知道你有现金，因为你真的拿走了它并数过它。

为了模仿现金的匿名性，隐私币带来了许多巧妙的密码学，甚至让伟大的极客上帝尼尔斯蒂芬森感到自豪（他们可能只是让我们成为虚构的 Kinakuta 苏丹）为这个国家的数据天堂提供资金，但这是另一个故事. )

这些技术掩盖了两个人或实体之间交换货币过程的每一步。 这包括钱从哪里来，谁拥有，谁拥有，去哪里，什么时候？

对于他们正在处理的 catch-22 问题，如何在不暴露真相的情况下证明发生了什么，这是密码学研究的前沿问题。

零知识非交互证明，或zk-SNARKs，用于环签名和隐藏地址，然后将所有交易混合在一起，使所有交易无法单独识别，隐私币的开发者正在努力探索人类密码学之外的领域知识是有限的，而科学正在将它推得更远。

隐私币竞赛中的主要项目有：Monero、Zcash、ZCoin 和几个基于 MW 协议的代币，这是该领域的新品牌，也是最有前途的项目之一。 MW系列代币目前包括Beam和Grin。

我们从 Zcash 开始。

在我最近的播客中，Vine Gupta 将 zk-SNARKs 称为“相当于洞穴技术的航天器”。

这些是什么？

值得信赖的 Zcash 网站为我们指明了正确的方向。

零知识证明允许一方（证明者）向另一方（证明者）证明一个陈述是真实的，而不需要披露任何超出陈述本身有效性的信息。

基本上，它们允许交易在不被第三方看到的情况下发生，同时允许某人在不透露有关交易的任何其他信息的情况下证明交易发生了什么。

典型的方法是使其可视化。

你有一个色盲朋友。 你给他两个球，一个绿色的，一个红色的。 他无法分辨，但你可以。 这两个球看起来和他一模一样。

你实际上并不想让他知道哪个是哪个，但你不想证明你知道。 为了证明他们是不同的，你告诉他把球放在他的背后，如果你混淆他们看到他的选择。

然后他给你看两个球。 每当您正确地告诉他球是否混淆时。

他把这个过程重复了很多次，以至于你不可能每次都猜出正确的结果。 你现在已经让你的朋友相信这两个球实际上是不同的，但是因为这是一个“零知识”证明，他仍然不知道哪个球是绿色的，哪个是红色的。

如果我想证明这 10,000 美元已发送到某个地址而不透露发送者是谁，这将很有用。

zk-SNARKs 代表“零知识、简单和非交互式知识论证”。

“简单”部分意味着所有这些神秘的魔法发生得非常快（几毫秒）。 换句话说，它不需要太多的处理时间，可以快速测试。

非交互式意味着没有人需要做任何事情来证明某事。 我不需要问我的问题，等待您的答复。

所有这一切都是通过使用几个键来实现的，一个查看键可以让我查看交易的某些方面，还有一个支付键可以让我控制支出资金。

但 zk-SNARKs 并非没有缺点。 它最大的问题是它需要一群人在初始令牌创建阶段执行多方计算仪式。 您必须相信该组中至少有一名成员不会受到损害，并且相信该系统没有后门。 您可以在这篇精彩的文章中阅读一些创始人的故事。

如果创始人不这样做，整个加密货币可能在第一天就被销毁，无法回头修复。

在 Zcash 之外，我们还有 Monero。

在那些重视隐私和思想自由的人中，门罗币可能拥有最多的粉丝。

该项目的许多主要开发人员都是完全匿名的，因为中本聪一直保持匿名。 他们不希望自己的工作被打乱，也不希望愤怒的集中式动力机房进入，就从自己的研究中走开了。

Monero 项目提升了其代币的可替代性。 那是什么？

Investopedia 将其定义为：

“替代品是相同的商品、证券或工具，因此可以互换。换句话说，它们是由许多相同的部分组成的商品，可以很容易地替换为其他相同的商品。如果商品是销售商品，则商品表明它们是可以更换的。”

但这与加密货币有什么关系？

如果有人将比特币用于非法活动，例如通过暗网购买毒品，这些比特币将受到打击。 他们被污染了。 花费它们更难，并且随着它们变得更难使用，将来可能会失去价值。

现金不同。

一个品德低下的女人，她口袋里的钱是不会知道流向的，但这并不妨碍她使用。

这实际上是一件好事。

这就像“在维加斯发生的事情让它留在维加斯”。

我们不知道是有人用我的百元大钞买了一个冰淇淋甜筒，还是给了一个妓女。 眼前这笔钱怎么办，不是我的问题。 我的 100 美元仍然值 100 美元。 在去农贸市场买新鲜蔬菜之前，我仍然可以完成一笔完全合法的交易，在旧货店买一本旧书。 它所坐的地方和它所连接的人不会被污染。

因为所有 Monero 交易都是匿名的，这意味着我们不知道它在哪里，这意味着在拥有一些 Monero 之前没有令牌被污染。

抛开替代品不谈，所有匿名币的共同特点可能就是门罗币带来的循环签名。

环签名将一群人聚集在一起，并为他们提供一种签署消息或交易的方式。 我知道该集团签署了协议，但我不知道该集团的哪一方签署了该协议。 这可能是小组中的任何人。 它如何用于匿名硬币？

Monero 的网站提供了一个微妙的解释：

”环签名使用三角测量的方法从区块链中获取你的账户密钥和一些公钥（也是输出值）。随着时间的推移，可以多次使用过去的输出值来形成可能的签名者参与者。一个“环”的所有成员“所有参与者的平等和有效。外部观察者无法区分哪些签名组属于您的帐户。环形签名从而确保交易输出值无法追踪。”

换句话说，它混合了一堆交易的输出值，很难区分哪些交易属于谁。 如果我不知道是谁进行了交易，我有似是而非的不可否认性。

这将我们带到 Zcoin，一种零令牌协议的实现。

它使用洋葱网络和 Tor 来尝试保持交易的私密性。 但是使用 Tor 网络是一个老把戏，NSA 和 FBI 并不担心无法破解它，他们可能会破坏一个或多个节点。 所以 Tor 是不够的。

Zerocoin 最初是由 Mesway D. Green 教授和约翰霍普金斯大学的几名研究生开发的比特币隐私扩展。 通过创建混合服务或其他称为 Zerocoin 的不倒翁来提供匿名性。 从本质上讲，它汇集了一堆代币交易信息并将它们混搭在一起，因此在合并代币之前更难确定它们去向和来自何处。

在你问这个想法从何而来之前，让我告诉你答案。 是的，格林教授从洗钱池中借用了这个概念。

因为有了比特币，杯子早就存在了，但是它是由第三方运营的，也就是说你要信任第三方。 如果第三方被破坏，则 flipper 将失败并且所有令牌将被聚合。 就像用肉眼看不见的墨水在上面做​​标记一样。 但是 zerocoin 系统在协议级别实现转换器，消除了对第三方的任何需求。

Zerocoin 和 Zcoin 的设计者也认为协议级的滚筒比环签名更好。

主要优势似乎是它不是将一些输出值混合到环签名中，而是混合了数千个交易，这使得匿名化的难度增加了几个数量级。 根据 Zcoin 网站：“Zcoin 有一个匿名集，其中包含特定 RSA 累加器中的所有令牌，可以扩展到数千个。”

最大的缺点似乎是所有这些在计算上都比较重。 根据 Zcoin 的比特币维基条目：

“由于 zerocoins 的验证过程比比特币计算密集得多，区块验证时间将增加 6 倍，具体取决于比特币和 zerocoins 之间的比率。”

像 Pivx 这样的 Zerocoin 协议这样的工具似乎可以解决这个问题，但工作正在进行中。

这将我们带到了名字奇怪的 MimbleWimble，也称为 MW。

Mimble 温布尔。 让它说快五倍。 其他后续的隐私币，包括 Liang，其联合创始人与 Poelsra 合作，看起来创始人吃了太多酸，因为他们正在聆听与绿野仙踪同步的月亮的黑暗面。

Grin 让学术比特币原教旨主义者兴奋不已，因为与其他新项目不同，Grin 对创始人或 ICO 没有激励。 人们必须挖矿，没有人拥有早期优势，因此它被认为是一种更公平的代币，因为没有预先挖矿的百万富翁。

最重要的是，Mimblewinble 协议提供了许多性感的创新。

它将所有交易聚合在一起，因此它们看起来像一些白噪音，无法将它们分开。

Cryptobriefing 解释得最好：

MimbleWimble 通过为所有输入和输出创建多重签名来改变这种比特币模型。 参与交易的各方创建一个用于验证交易的公共多重签名密钥。 系统中没有地址，由于参与交易的双方共享一个所谓的致盲因子，只有双方知道他们正在交易； 从而维护网络的隐私。

盲点因素是双方共有的秘密。 它加密特定交易中的输入和输出以及交易各方的公钥和私钥。 MimbleWimble 使用 Pedersen 承诺方案，其中全节点从交易接收端（输出）的加密量中减去交易发送方（输入）的加密量。

也就是说，由于MW的保密交易机制，似乎在动摇一些同态加密方案。 也就是说，我们不需要解密加密数据，这在过去曾是耗资数十亿美元的研究课题，但迄今为止没有取得多大成功。

哦，你是对的，MW 没有地址。

这对隐私有好处，因为我们可以期待中央机构在未来强制执行地址注册或公钥注册。 但是如果一个地址不存在，没有人可以强迫你注册它。 只有你的私钥才能知道你的钱包里有多少钱，转到哪里，什么时候转的。

MW的可扩展性非常高。 它存储了比特币所需的一部分数据。 千兆比特级的比特币区块链可以容纳兆瓦级的兆瓦字节。

最后，Grin 的创造者使他们的硬币能够抵抗 ASIC 矿机比特币节点被关闭怎么办，这在未来几年将变得更加重要。

现在，巨大的 ASIC 矿场正在遭受噩梦，腐败的政府正在将它们赶出去，对它们征税或扣押它们并发行自己的代币。 委内瑞拉就是一个典型。 随着比特币在世界舞台上变得更加有利可图和必不可少，这种情况在未来几年只会变得更糟。

抗 ASIC 意味着人们可以使用普通硬件在网络上运行全节点，这使得它更加去中心化。 随着比特币区块链在未来几年变得越来越大，只有拥有 PB 级 SAN 集群的人才能运行全节点，这使得比特币网络高度集中，除非我们发明一个共享的分布式数据库。 .

但 Grin 的区块链要小得多，这意味着我们不必担心庞大的中心化管理员。 使用较小的区块链意味着越来越多的人可以在商品硬件上运行完整节点，这使得代币更容易出现故障。

我们维护的区块链备份越多，从长远来看它就越安全。

询问您的 DNA。 每个单元格都有一个副本。 所以，债是不可能还的，这辈子也不可能还。

因此，稀释债务（印钞）、提振经济（印钞）成为必由之路。

（当然，货币原理不一定书上说的很清楚，如果你对货币感兴趣，推荐一本书，也是经济学的入门书，《金钱银行》）

我只是在谈论最简单的因果关系：

1.法币会继续贬值吗？ 是的。

2.谁不希望法币贬值？ 平民。

3. 谁想要（并导致）法币贬值？ 货币领袖，经济上层阶级。

那么，法币是否有可能在可预见的未来停止贬值？ 不。

够清楚吗？

“当人们开始储蓄时，银行的资本开始增加，生产规模扩大，贸易顺差和社会总财富增加。这个美丽的自然循环和控制系统已经被人类所有的社会实践反复验证1971年之前，它有严重的缺陷。没有必要对冲货币风险，金融衍生品也不存在。在黄金约束下，所有国家都必须设法积累财富，这就是银行家讨厌黄金的原因。所以，1971年之后，法国货币与黄金脱钩。” -----宋红兵。

4.人们如何应对法币贬值？

虽然你不想考虑，我知道我不得不说比特币，但还是仔细听我分析，哈哈。

事实上，这种简化已经变成了“反通货膨胀”。 但要注意，只有像我们这样拥有稳定货币的国家才会考虑“通货紧缩”，世界上还有很多国家需要找到“救命的符号”。

因为抗通胀其实很简单，买房，买地，买什么能当“货币储备”的东西。

但当谈到货币崩溃的地步时，那就是经济灾难。 到那时，房地产崩盘、股市崩盘、债券市场崩盘……基本上你能触及的所有资产都会崩盘。

还剩下什么？ 我希望你不要认为我在开玩笑。 经济如日中天的时候，我们的邻国日本堪称美国。 短短几年，楼塌了。 为危险做好准备。

因此，它能够承受法币贬值，并在危机时刻挽救生命。 首选当然是比特币。

1、流动性高，可以随时兑换成想要的货币，无需忍受美元贬值。

2. 反审查。 黄金好查，万一让没收了怎么办？

3. 匿名。 你不想让别人知道比特币是你的，你可以把它们藏起来一辈子。 每笔交易都变成匿名的。

4.携带方便。 跑软，用比特币携带黄金容易吗？

5.不可伪造。 黄金有假黄金，纸币有假钱，珠宝古董有假，唯独比特币是造不出来的。

我个人认为，无论你是谁，押注比特币对每个人来说都是最好的选择。

5.人们期望什么样的货币？

比特币经济理论之祖、奥地利经济学派领军人物、1974年诺贝尔经济学奖获得者哈耶克认为，货币要中性，必须满足三个条件：第一，货币交易系数和货币. 当循环速度一定时，总流量保持不变。 其次，所有价格都可以随着供求关系的变化而完全扩展，即在完全竞争的情况下。 第三，所有长期合约都是基于对未来价格走势的正确预测。

哈耶克认为，虽然通过中央银行扩大货币供应来人为降低利率会在短期内减少失业并增加产出，但这个过程是不可持续的，这种繁荣也不是。 留给市场来决定。 这也是他对“货币国有化”的看法。 如果把钱留给私人公司、银行和市场来决定使用哪种货币，让所有货币充分竞争，不是更好吗？

当然，后来的历史证明，他的路其实是有可能走错的。 由于私人可能作恶，人们更愿意相信官方机构。

于是，出现了这样一个“货币不可能三角”：

资本自由流动，货币政策独立，汇率固定，只能二选一，不能全部选。

所以，如果有一种全球公认的货币，而不是某一方的货币（完全去中心化是不可能的，最好的情况是多方制衡），那么很有希望取代美元，成为世界上最流行的货币. 结算货币，货币的锚点，今年变成了黄金。

我们认为比特币是最有前途的，但现在理性地谈论它还为时过早。

直到我们变老，我们甚至不知道我们是否能看到美元被其他货币取代。

但首先购买比特币总是如此。