2021年加密货币犯罪规模再创新高，谨防这3种诈骗方式

虽然加密货币的犯罪价值在2021年创下新高，但在15.8万亿美元的整体交易价值中占比较低，仅占0.15%。 与此同时，Chainalysis 表示，世界各国政府在检测加密货币非法活动方面正变得越来越成熟。

加密货币诈骗的三种方式

根据 Chainalysis 报告，加密货币诈骗是涉及的最大犯罪手段，造成的损失高达 78 亿美元。 加密货币欺诈的方式层出不穷。 以下是三种最常见的欺诈模式。

一是“假投资”。

不法分子首先搭建数字资产交易平台，伪造交易市场和交易操作，增加交易量，吸引不知情的投资者投资交易。 整体作弊步骤拆解如下：

1、开通虚拟货币交易平台（即交易所），通常以APP或网站的形式，鼓励投资者在交易所开户；

2、在交易平台上，以远高于市场价的价格宣传购买虚拟货币的价格，让卖家上当，使卖家误以为别人愿意高价购买比特币；

3、平台将发布提高交易手续费的公告，目的是督促卖家尽快将虚拟货币转入交易平台出售，让贪心的人产生急需的提货欲望尽快讨价还价；

4、同时制造虚假交易：虚假列出会员账户中的现金数额，让人以为交易成功，将等值现金打入账户，以此来骗取大家出售虚拟货币;

5、交易成功后，平台将发布延迟卖家付款的公告，目的是延迟卖家发现被骗；

6、最后，当大家起疑，要求交易平台退回虚拟货币时，交易平台发出虚假的被黑公告，如“由于**被黑，前后比特币被盗，所以* *公司无法再经营”，交易平台无法再登录，投资者血本无归。

二是“庞氏骗局”。

庞氏骗局的犯罪行为可以用“由来已久”来形容，类似于传销。 通过不断扩大组织规模比特币平台诈骗，不断吸纳新的投资者加入，主要收入来源是介绍他人加入。

随着加密货币的出现，庞氏骗局再次找到了“用武之地”。

例如，美国维卡币诈骗案以高回报、低风险吸引投资者，诈骗金额高达40亿美元。 据美国当局估计，OneCoin共有67000层传销，全球受害者和参与者数以万计。 万人。

三是“假网恋”。

通过社交软件，利用帅哥美女的头像、照片，以虚假身份在网络社区搭讪、聊天、培养感情。 获得受害人的信任后，可以通过加密货币投资、股票投资、赌博等方式获取。通过高收益的报表来诱导受害人，引导受害人进入精心设计的投资骗局，然后介绍其在假冒注册投资平台，让他们投资比特币等加密货币，然后汇款充值到APP平台。

一开始，受害人会因为一些好处而更加信服，进而投入更多的钱。 之后，平台会编造一些理由关闭网站或APP比特币平台诈骗，最终让受害人血本无归。

除了欺诈，加密货币犯罪还包括洗钱和非法网站交易。

与加密货币相关的犯罪是世界各国政府头疼的问题，美国联邦调查局也将比特币等加密货币定义为“犯罪分子的避风港”。

中国全面禁止加密货币

2021年9月24日，我国人民银行等十部门联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。 通过互联网向我国境内居民提供服务，也属于非法金融活动。

业内专家认为，中国此举堵住了国内监管的“盲点”，进一步缩小了虚拟货币炒作和非法金融活动及相关违法犯罪活动的活动空间。

水能载舟亦能覆舟

以比特币为代表的加密货币就像水，可以载舟，也可以覆舟。 比特币自2009年诞生以来，已经稳定运行了10多年。 特斯拉还宣布可以用比特币买车，就连虚拟货币交易所Coinbase也在美股上市。

技术本身是中性的，好坏取决于人们如何使用它，比如核能，它可以用作核电站或制造核武器，关键在于人们如何使用它，不能单方面归咎于它技术本身。

任何新兴技术都被人类行为赋予了道德和价值。